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Consulenti patrimoniali, motori della ripresa

Per far ripartire un Paese e portarlo fuori da una crisi epocale, gli aiuti pubblici non basteranno. Servono investimenti privati, che i consulenti patrimoniali "olistici" sono in grado di tutelare e guidare

Aprile 2, 2021
consulenti patrimoniali angelo deiana presidente Confassociazioni - ANPIB - ANCP
Tempo di lettura stimato: 3 minuti

Zona Franca oggi incontra Angelo Deiana, presidente di Confassociazioni, Anpib (Associazione Nazionale Private & Investment Bankers) e Ancp (Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali), uno dei maggiori esperti di servizi finanziari e professionali in Italia.

Manager di primari gruppi bancari nazionali e internazionali, docente di Finanza dell’UniversitĆ  Mercatorum e dell’UniversitĆ  di Parma, opinionista sui media televisivi e autore di numerose pubblicazioni in campo economico/finanziario, attualmente ĆØ vicepresidente di Auxilia Finance Spa.

Entriamo subito nel vivo del tema. Cosa vuol dire essere esperti nei servizi finanziari oggi? Vorrei che approfondissimo la parola esperto, visto che spesso vi si ricorre non sempre in coerenza con il suo vero significato, soprattutto nel nostro settore.

Nel mondo della consulenza e dei servizi professionali, l’expertise ĆØ la capacitĆ  di mettere le competenze al servizio della soluzione dei problemi. Non ĆØ dunque una competenza teorica, ma una capacitĆ  pratica di analizzare i bisogni e indirizzare le azioni verso livelli di equilibrio tra i desideri del cliente e la realtĆ . Tutto il resto sono bellissime chiacchiere di marketing.

Lei ĆØ presidente di Ancp, l’Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali. Può spiegare qual ĆØ l’obiettivo di questa associazione e perchĆ© ĆØ importante l’attivitĆ  che svolge?

Ancp vuole essere il punto di riferimento per la famiglia professionale dei consulenti patrimoniali. Ne supporta e valorizza la professionalitĆ  grazie a processi di formazione, attestazione e certificazione delle competenze.

Per noi, il Consulente Patrimoniale ĆØ la figura di riferimento, il pivot per la persona, per la famiglia e per l’impresa nei rapporti con il network dei professionisti di riferimento (commercialista, notaio, avvocato, consulente finanziario, agente immobiliare, consulente aziendale, esperto in trust, etc.).

Il Consulente Patrimoniale si occupa quindi di aspetti finanziari, ma anche immobiliari, fiscali, previdenziali, assicurativi, legali e successori, ponendo attenzione al passaggio generazionale e di tutela del patrimonio, senza trascurare eventuali tematiche aziendali.

Ad oggi, dopo soli 11 mesi di attivitĆ , gli iscritti sono circa 700, fra consulenti finanziari, commercialisti, avvocati, agenti immobiliari e altre categorie, mentre i professionisti che la seguono sui social network sono oltre 3.000. Ancp eroga formazione e servizi specialistici, e agevola il networking fra le diverse figure professionali che si occupano di consulenza patrimoniale.

Nel corso degli ultimi mesi sono stati erogati 20 moduli formativi, su temi quali fiscalitĆ  e consulenza fiduciaria, con quasi 3000 partecipazioni.

Cosa pensa del Private Banking? PerchĆ© si tende, ancora oggi, a separare ā€œtecnicamenteā€ i profili professionali, distinguendo per esempio tra Private Banker e Consulente Patrimoniale? PerchĆ© il cliente raramente entra in Banca e chiede di parlare con un Consulente Patrimoniale?

Le qualifiche sono tante e ogni persona, ogni organizzazione e ogni rete cerca di fare marketing. Ma, se questi sono gli input dell’offerta, non bisogna dimenticare anche le logiche della domanda. ƈ lƬ che si consolidano reputazioni e definizioni e una significativa parte del loro successo.

Per questo, in un periodo in cui stiamo assistendo alla transizione verso un modello consulenziale evoluto dove la tecnologia ĆØ il ā€œbraccioā€, e competenze e soft skills la ā€œmenteā€, la sfida della consulenza patrimoniale ĆØ una sfida culturale. Però, il mercato percepisce questa transizione solo ai livelli più alti, mentre manca ancora la spinta dal basso. Questo ĆØ un altro campo in cui Ancp vuole impegnarsi.

Insisto sulla Consulenza Patrimoniale, perché è diventata la mia passione. Ne ha una visione?

L’impatto con il fintech, la stessa crisi pandemica con i ripetuti quantitative easing, fusioni e acquisizioni nel mondo bancario e finanziario, normative come le Direttive Mifid cambiano il modo di fare business e fare consulenza.

Per rispondere a queste nuove esigenze anche la consulenza deve evolversi verso livelli più alti di competenze distintive e performance valoriali, perché a un mondo complesso e a rete, devono corrispondere competenze in grado di soddisfare le richieste della clientela con altrettanta complessità.

La consulenza olistica, ovvero una consulenza patrimoniale che consideri tutti i possibili lati della vita del cliente (persona, famiglia, azienda/studio se del caso, patrimonio finanziario, immobiliare e societario), ĆØ uno degli orizzonti da raggiungere per tutti per andare oltre la crisi e gestire il cambiamento. Ma bisogna fare sforzi importanti di formazione.

E ora un consiglio. In tempi come questi, lei quali criticitĆ  vede nell’approccio al patrimonio?

Siamo di fronte a una sfida epocale: la ripartenza di un Paese in crisi per la pandemia, che ha visto molte imprese e partite Iva bruciare patrimonio in quasi un anno di lavoro a singhiozzo.

ƈ vero che gli attivi sui conti correnti sono aumentati di circa 100 miliardi ma, per ripartire, saranno necessari forti investimenti in economia reale dove i soldi non potranno essere solo quelli del Next Generation EU. Serviranno anche forti investimenti privati.

Questa trasformazione e quella parallela del passaggio generazionale saranno le sfide del futuro prossimo venturo per i consulenti patrimoniali.

 

 

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Maria Anna Pinturo

Maria Anna Pinturo

Wealth Planner

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A dieci giorni esatti dalla scomparsa di Silvio Be A dieci giorni esatti dalla scomparsa di Silvio Berlusconi, si parla ancora di grandi patrimoni e di grandi ereditĆ . Ho trovato molto interessante il libro ā€œIl Futuro Eredeā€œ di emanuele.sacerdote 
Secondo l’autore non si ereditano solo beni tangibili, ma anche, e soprattutto, la visione e le intenzioni di chi ha generato quel patrimonio. E che sono indispensabili per comprendere l’ereditĆ  di chi viene a mancare, tanto più se si tratta di imprenditori fondatori di grandi aziende.
Eppure non capita spesso, in consulenza finanziaria, di riuscire a sensibilizzare un imprenditore sul rischio di una improvvisa assenza di chi ha portato la visione, l’ereditĆ  che non ha prezzo. Ci si concentra sul patrimonio tangibile, i soldi, gli immobili. Non su come prepararsi al "dopo", alla mancanza della figura chiave, senza la quale l'azienda potrebbe andare in crisi.
šŸŽÆ E tu, imprenditore, hai mai parlato di questo con il tuo consulente finanziario? Se vuoi io ci sono anche per questo. E ti aspetto. Sempre.
#imprenditore #patrimonio #berlusconi #libri
Si discute molto in questi giorni della facilitĆ  Si discute molto in questi giorni della facilitĆ  con cui tanti giovani fanno i soldi su @youtube, soprattutto dopo la tragedia di Roma del piccolo Manuel.
Infatti, alla base di queste sfide a caccia di like c'ĆØ anche un problema di guadagni molto, troppo facili.
Ragazzi, se volete risparmiare e costruirvi un futuro un modo sano, equo e sostenibile esiste. Lo spunto per iniziare lo trovate in questo video.
#youtubers #risparmio #giovani #manuel
Scommettiamo che non sapete tutto sui PAC? Dopo l Scommettiamo che non sapete tutto sui PAC?
Dopo le ultime comunicazioni di Fed e Bce, ĆØ il Piano di Accumulo lo strumento che permette di costruire il portafoglio. 
šŸ”” Vi spiego perchĆ© nel mio nuovo approfondimento sul blog (link in bio)
#pac #investimenti #bce #fed
Sapevate che dall'anno prossimo l'educazione finan Sapevate che dall'anno prossimo l'educazione finanziaria dovrĆ  entrare nelle scuole come parte dell'educazione civica?
L'ha stabilito un decreto del governo @giorgiameloni, che ha considerato fondamentale il fatto che i giovani possiedano gli elementi minimi per poter prendere decisioni consapevoli in materia economica.
Da settembre si parte, e io sono giĆ  pronta! Contattatemi per approfondire
#scuola #educazionecivica #educazionefinanziaria
#cashless e #limitless, senza contante e senza lim #cashless e #limitless, senza contante e senza limiti. Ecco cosa ci propongono le app di pagamento: fare acquisti facilmente, con un clic, senza limiti di spesa.
Adesso però qualche app si spinge ancora più in là, proponendoci di depositare delle somme in vista di futuri acquisti.
Tutto bene? Non ĆØ detto.
PerchƩ dietro le app ci sono finanziarie che potrebbero non garantire il denaro depositato. Quindi il consumatore potrebbe addirittura perderlo.
Se volete parlarne, io ci sono e vi aspetto. Sempre!
Uno sguardo oltre. Addio al Silvio Berlusconi gran Uno sguardo oltre. Addio al Silvio Berlusconi grande innovatore anche del sistema bancario, oltre che di quello imprenditoriale. 
Un esempio di tenacia, visione e coraggio che ha ispirato e continua a ispirare generazioni di uomini e donne che non temono di prendere l'iniziativa.
#berlusconi #addio #obituary
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