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Il Vino come asset di investimento… per chi?

Il primo Master of Wine italiano (sono solo 419 in tutto il mondo) spiega a chi si addice l'affascinante mondo degli investimenti in questo settore, tra bisogno di diversificazione e sfrenata passione per bottiglie davvero uniche. E molto redditizie

Maggio 6, 2022
vino asset investimento finanza pop
Tempo di lettura stimato: 3 minuti

 

 

ƈ a tutti noto il famoso detto ā€In Vino Veritasā€. Non si arriva però a pensare che nel vino ci possa essere una veritĆ  per il cosiddetto Wealth Management. Non si pensa infatti che una bottiglia di vino possa essere anche un prezioso asset di investimento con cui diversificare la gestione del patrimonio per farlo rendere al meglio. E forse di più, nel tempo. Ne parliamo nella terza stagione di Finanza Pop con Gabriele Gorelli, Brand Ambassador di Oeno Group, societĆ  internazionale leader nel settore degli investimenti in fine wine.

Gabriele, tu che sei un membro dell’esclusivo club dei Master of Wine, oltre a parlarci della tua professione, puoi spiegare innanzitutto come mai il vino può essere identificato come una vera risorsa di finanza alternativa?

Essere Master of Wine (MW) significa far pare di un’élite globale di 419 persone in possesso del titolo più rispettato nel mondo del vino. Nell’ambiente si conosce la preparazione necessaria e l’oggettiva difficoltĆ  che diventare MW comporta.

La figura del Master of Wine nasce a Londra negli anni ’50 proprio con l’obiettivo di approvvigionare la Gran Bretagna di vini da tutto il mondo.

Per questo motivo si deve avere una grande ampiezza di conoscenze che variano dai territori, alla viticoltura, l’enologia, il controllo qualitĆ , le dinamiche di consumo e le questioni olistiche e culturali.

Questa preparazione risulta molto utile quando si parla di vino come risorsa di finanza alternativa, a patto che abbia alcune caratteristiche. Innanzitutto deve essere comandato da domanda e offerta: la domanda ĆØ cresciuta con vigore negli ultimi anni, ponendo una pressione positiva sui prezzi. Poi, serve la produzione limitata: il concetto di “raritĆ ” ĆØ alla base del set valoriale di questi vini.

RaritĆ  non solo nei numeri ma anche nella finestra di tempo che rende possibile accedere a certe etichette, al rilascio sul mercato.

Il vino ĆØ anche bene di consumo da collezione: il confine tra acquisto e investimento ĆØ spesso piacevolmente sfumato. Infine, non si pagano le tasse sul capital gain: legalmente, ĆØ considerato un bene deperibile e, di conseguenza, lo scambio occasionale non ĆØ tassato.

Bene. Ma il vino, in tale veste, per quale investitore ĆØ adatto? Ovvero, come si dice nel gergo dei consulenti finanziari, per quale tipologia di investitore risulta adeguato?

In Oeno vediamo che la demografica degli investitori ĆØ molto varia, come anche la loro nazionalitĆ  e capacitĆ  di spesa. Di certo si identifica un trend che vede giovani e donne crescere stabilmente. Come sa, l’italiano ĆØ spesso un po’ risk adverse nei confronti di strumenti non tradizionali.

Le nuove generazioni, dai Millennials in poi, ci stanno dimostrando invece di essere molto più curiose e fiduciose a riguardo. Non solo, si vedono molte situazioni in cui un padre o un nonno/a crea un portfolio di etichette per il proprio figlio o nipote.

In generale si può dire che l’investimento in vino ĆØ per chi vuole investire in un asset a basso rischio (si parla di un bene concreto, tangibile, a bassissima volatilitĆ ), e buono per diversificare il proprio portfolio d’investimenti tradizionali con un investimento alternativo.

Questo ĆØ stato ampiamente dimostrato nei momenti più difficili che hanno accompagnato laĀ finanzaĀ tradizionale negli ultimi anni. A un crollo delle Borse – anche a doppia cifra – corrisponde una flessione dell’investimento in vino che, se si verifica, ĆØ sempre molto moderata.

Inoltre ĆØ un investimento pensato per un ā€˜hold’ a medio/lungo termine. Il concetto di base ĆØ che un vino di qualitĆ  (fine wine) al momento del rilascio sul mercato – ovvero quando il suo prezzo ĆØ ai minimi – non ĆØ ancora nella fase di maturitĆ  tale da essere bevuto con piena soddisfazione.

Di conseguenza, all’aumento di maturitĆ  e performance gustativa, corrisponde un apprezzamento consistente del vino stesso. I tempi e le dinamiche variano ovviamente da denominazione a denominazione, da etichetta a etichetta, da annata ad annata.

Se dovessi trovarti di fronte un cliente, come capiresti se ĆØ quello giusto per questo genere di investimento? Quali domande gli faresti? Noi consulenti finanziari siamo tenuti a identificare un cliente secondo un determinato profilo di rischio attraverso domande ben precise. Nel caso del vino come si procede?

Vedo due grandi filoni in Oeno. Ci sono investitori che sono veri collezionisti e inguaribili wine lover che traggono soddisfazione – prima ancora che per il capital gain – dal fatto di essere riusciti ad accaparrarsi certe etichette.

L’altro filone ĆØ quello dell’investitore che si affida totalmente allo staff dei portfolio manager perchĆ© alla ricerca di una fonte di income diversificata e non comune.

In generale, direi che le questioni da investigare possono essere le seguenti. Se il cliente è appassionato di vino; se può accedere con almeno il minimo budget (5.000 euro); se investe già in altri asset; che tipo di ritorno annuale e che tipo di rischio/ritorni dei propri investimenti (se già fatti in precedenza) si aspetta.

Rubrica in collaborazione con Gabriele Gorelli, Brand Ambassador di Oeno Group, societĆ  internazionale leader nel settore degli investimenti in fine wine e uno dei pochissimi Master of Wine nel mondo..
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Maria Anna Pinturo

Maria Anna Pinturo

Wealth Planner

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Content creator o influencer? Io mi riconosco molt Content creator o influencer? Io mi riconosco molto di più nella prima definizione.
A tre anni dall’inizio della mia avventura sul blog e sui social, questa bella intervista realizzata per la serie #AdvisoryToday mi ha dato l’occasione per fare un bilancio, ma non solo.
Formazione, famiglia, social media, giovani e consulenza… tanti i temi affrontati. Grazie a Margherita Caldararo e a tutto il team di @citywire 
L'intervista integrale ĆØ disponibile qui: https://bit.ly/CitywireInterview [link diretto in stories]
#mariannapinturo #contentcreator #interview #citywire
@myamundi e @legalandgeneral & General hanno chies @myamundi e @legalandgeneral & General hanno chiesto a @mcdonalds 's di ridurre l'utilizzo di carne da allevamenti che utilizzano antibiotici.
Un ottimo esempio di come gli investitori globali non guardano solo ai profitti, al breve termine, ma anche ai consumatori.
Questa è la vera ottica di medio-lungo termine, sempre più interessante per tutti.
Ne parliamo in consulenza?
#investimenti #mcdonalds #asset
Scusi, ma lei quanto mi costa? Alzi la mano chi sa Scusi, ma lei quanto mi costa?
Alzi la mano chi sa esattamente quanto gli costa avere un consulente finanziario. 
Eppure la trasparenza nel nostro lavoro deve essere al centro, e per me ĆØ un valore fondamentale.
Per questo, alle richieste dei clienti sui costi bisogna sempre rispondere: se il vostro consulente non lo fa, fatevele voi due domande...
#trasparenza #costi #consulenzafinanziaria
Davanti allo scenario disastroso dell'alluvione, i Davanti allo scenario disastroso dell'alluvione, in attesa di capire la reale portata dei danni all'economia di quel territorio, mi sento di sottolineare una sola parola: protezione. 
Come proteggersi, anche dal punto di vista economico, da eventi cosƬ catastrofici? 
ƈ una domanda che non ci si pone mai abbastanza. 
Proteggere, per noi consulenti finanziari, ĆØ essenziale. 
ƈ, anche e soprattutto, il nostro mestiere.
#alluvione #protezione #consulenzafinanziaria
Continuo a raccontare di #incontri interessanti al Continuo a raccontare di #incontri interessanti al Salone del Risparmio
Con Vito Ferito Consulente finanziario e patrimoniale, Direttore Commerciale  Gamma Capital Markets LtdItalia, abbiamo parlato di novitĆ  in portafoglio.
Secondo Vito Ā«non occorre andare alla ricerca di strategie ā€œesoticheā€ o nuovi stili: il ritorno di rendimenti interessanti sulle obbligazioni consente di poter costruire portafogli con buone aspettative di redditivitĆ Ā».
Ma questo ĆØ solo un anticipo: il resto del dialogo su diversamentefinanza.com
#finanza #finanzapersonale #investimenti
š—–š—¼š—ŗš—² š˜€š—°š—²š—“š—¹š—¶š—²š—æš—² š—¶š—¹ š—°š—¼š—»š˜€š˜‚š—¹š—²š—»š˜š—² š—³š—¶š—»š—®š—»š˜‡š—¶š—®š—æš—¶š—¼? š—šš˜‚š—¶š—±š—®š—»š—±š—¼ š—®š—¹ š—°š—¶š—ŗš—¶š˜š—²š—æš—¼
Vi ricordate le prime "guide" prima di prendere la patente? Si facevano in luoghi isolati, come i parcheggi dei campisanti. Ecco cosa c'entrano con la scelta del consulente.
E' online un nuovo approfondimento sul mio blog. Buona lettura 
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